В отчёте маркетплейса стоит «Итого к перечислению» 412 000 ₽, а на расчётный счёт за тот же период пришло 389 500 ₽. Разница в 22 500 ₽ выглядит как потеря, но почти всегда объясняется несовпадением периодов и удержаниями, которые проходят мимо строки отчёта. Сверка нужна именно для того, чтобы каждая такая разница получила имя.
Почему «к перечислению» не равно поступлению на счёт
«Итого к перечислению» на Wildberries и «Итого к выплате» на Ozon — это расчётная сумма за отчётный период: реализация минус комиссия, логистика, хранение и прочие удержания. Банковская выписка показывает другое — фактические платёжные поручения, которые площадка отправила на ваш счёт в конкретные календарные дни. Это два разных среза одних и тех же денег: один по периоду начисления, другой по дате платежа.
Отчёт: реализация за период − удержания = «к перечислению» Выписка: сумма платёжек, пришедших в календарном месяце Они совпадут, только если границы периода совпали с графиком выплат — что бывает редко
Из чего складывается сумма выплаты
Прежде чем искать ошибку, полезно разложить платёж на составляющие. У обеих площадок логика одна: от суммы продаж (реализации) последовательно отнимаются удержания, и только остаток уходит на счёт.
- Реализация — стоимость выкупленного покупателями товара за период отчёта, а не сумма заказов.
- Комиссия площадки — процент от продажи, зависит от категории и схемы работы.
- Логистика и обратная логистика — доставка до покупателя и возврат невыкупов на склад.
- Хранение и платная приёмка — начисляются по своему календарю, часто отдельными строками.
- Штрафы и удержания — за нарушения регламента, брак, потерю товара, отмену поставки.
- Реклама — на WB чаще списывается с рекламного баланса отдельно, на Ozon может удерживаться из выплаты.
- Корректировки прошлых периодов — перевыставленные возвраты, компенсации, сторно.
Пошаговый алгоритм сверки
- Выгрузите отчёты за месяц по каждому кабинету отдельно: WB и Ozon сверяются независимо, суммировать их до сверки нельзя.
- Выпишите из каждого отчёта итог «к перечислению» / «к выплате» и дату, за какой период он посчитан.
- Выгрузите из банка выписку за тот же месяц и отфильтруйте поступления по плательщику — отдельно WB, отдельно Ozon.
- Сопоставьте каждое поступление с конкретным отчётным периодом по назначению платежа: там обычно указан номер и даты отчёта.
- Постройте мостик: отчёт минус удержания вне отчёта плюс/минус переходящие периоды равно выписке. Каждая строка мостика должна иметь причину.
- Остаток, которому не нашлось объяснения, зафиксируйте отдельно и разбирайте адресно — по конкретному отчёту, а не по месяцу целиком.
Типовые расхождения и их причины
- Сдвиг периода. Отчёт закрыт 31-го, деньги ушли 3-го числа следующего месяца. В календарном месяце вы видите выплату за прошлый период, а свежий отчёт ещё не оплачен.
- Переходящие недели. Недельные отчёты редко ложатся ровно в календарный месяц: часть недели относится к предыдущему месяцу.
- Удержания вне отчёта. Подписки, продвижение, услуги фулфилмента площадки могут списываться отдельным платежом или уменьшать перевод, не попадая в строку реализации.
- Корректировки и сторно. Возврат, оформленный в следующем месяце, уменьшает выплату задним числом — в отчёте прошлого периода его нет.
- Досрочные и частичные выплаты. Если подключён ускоренный вывод средств, платёж дробится, а комиссия за досрочность уменьшает сумму.
- Взаимозачёт с рекламой. Площадка может закрыть рекламный долг из выплаты — в выписке видна только итоговая нетто-сумма.
- Блокировка или резерв. Часть суммы удерживается до закрытия спорной ситуации и приходит позже.
Пример сверки за месяц
Отчёты за месяц, «Итого к перечислению»: 412 000 ₽ − выплата за последнюю неделю, ушла в след. месяце: −96 000 ₽ + выплата за неделю прошлого месяца, пришла сейчас: +81 500 ₽ − удержана реклама взаимозачётом: −7 200 ₽ − комиссия за досрочную выплату: −800 ₽ = ожидаемое поступление на счёт: 389 500 ₽ Факт по выписке: 389 500 ₽ Расхождение: 0 ₽
Обратите внимание: исходная «дыра» в 22 500 ₽ полностью разложилась на четыре понятные причины, три из которых — просто сдвиг во времени. Именно так должна выглядеть закрытая сверка: не «примерно сходится», а мостик, где каждая строка имеет документальное основание.
Как не терять деньги на сверке
- Сверяйте помесячно и не откладывайте: через квартал причину конкретной корректировки восстановить почти невозможно.
- Ведите сверку по каждому кабинету отдельно, даже если счёт один — иначе ошибка одного маркетплейса маскируется оборотом другого.
- Храните мостик за каждый месяц: повторяющаяся строка расхождения — это либо системное удержание, которое вы не учитываете, либо реальная потеря.
- Сумму, которая не объяснилась после разбора отчёта, выносите в спор с площадкой со ссылкой на конкретные строки и даты.
- Не подгоняйте прибыль под выписку: деньги на счёте и прибыль — разные величины, подробнее в статье почему прибыль есть, а денег нет.
В Профитике начисления и удержания подтягиваются из официального API Wildberries и Ozon по каждому кабинету, поэтому «к перечислению» в сервисе собирается из тех же строк, что и в личном кабинете. Это снимает половину работы: сверять с банком остаётся уже готовый разложенный итог, а не выгрузку, которую нужно вручную пересобирать в таблице.
Сверка считается закрытой не тогда, когда разница маленькая, а тогда, когда у каждого рубля разницы есть причина.